通过财务分析

2017-04-02 10:30

。她也想尝试热门的创业板投资,不知是否适合。

  许凤才对赵小姐的理财规划作出如下建议:

  理财规划:

  通过财务分析,许凤才认为赵小姐目前的财务状况安全性较高,但是资产结构与资产流动性都还有一定规划空间;同时,赵小姐的风险保障还不够健全,在理财规划中应优化资产结构,提高资产的综合收益率,通过增加金融投资类资产来提升资产有效增值的空间,取得更高的收益。

  一。现金规划

  许凤才表示,赵小姐有很强的债务偿还能力,但负债偏低,应当合理利用自身的应债能力来提高资产规模,财务结构需适当提高负债水平。为了进一步增强资产的增值性,需要一定的投资负债,所以许凤才建议赵小姐的流动性资产额度需要保留为相当于6个月支出的现金及现金等价物,鉴于赵小姐每个月开销为7900元,所以流动性资产保持在5.5万元左右。建议其中1万元以活期储蓄的形式,1.5万以货币基金的形式存在(例如余额宝[微博]),3万元以五年期定期存款形式存在

  财务现状分析:综合收益可提高